家族财富传承规划师（FWSP）课程
一、课程背景
随着中国经济持续的快速发展，高净值人群正以令全世界都震惊的速度迅猛增长，中国富裕家族的财富意识已然觉醒。但现阶段国内财富管理业务在服务理念和服务能力上与国际相比还有差距。因此，借鉴国际、国内经验，培养满足金融机构发展需要的财富管理专业人才，具有必要性、紧迫性和可行性。
2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范财富管理》（JR/T 0238.3-2021）金融行业标准。财富管理从业人员根据所服务客户的金融资产规模及所提供服务的不同，将“家族财富传承师”定义为财富管理行业的最高级。
上海财经大学青岛财富管理研究院依托自身在金融研究和教育领域的深厚积淀，整合全球前沿金融投资行业的优质资源，推出了着眼于全球家族传承的顶级课程——《家族财富传承规划师》认证课程，与世界一流家族办公室、投资界资深人士共同探讨交流中国式家族财富管理与传承。
二、课程特色
【打造家族财富管理】
参与者将明晰家族财富管理体系整体构架和核心价值，这是一个系统性的、包含人力、资本、企业和社会的综合性治理方式和传承计划。
【家族财富保值增值】
参与者将学习资产配置在家族财富管理中的应用以及资本市场中各类核心资产的遴选和方法论，安全、有效地将家族金融资本进行全球资产配置。
【奠定家族基业长青】
参与者通过课程分析海内外成功的家族治理和传承的精髓，结合目前中国现状，梳理家族治理、企业传承中的法律、税务等风险及解决方案。
【上财终身学习平台】
上海财经大学青岛家族财富俱乐部将为参与者、来自各地的家族和各大金融机构搭建深入沟通交流的终身学习平台。
【行业领先的证书】
结业颁发上海财经大学青岛财富管理研究院官网可查的结业证书，为职业履历增光添彩。
三、学员构成
行业：银行私行39%；保险机构28%；三方财富15%；信托公司11%；律所7%
年龄：25-30 26%；31-35 38%；36-40 25%；≧41 11%
四、培养方案
一级课程大纲
一、家族传承规划师的必备技能---客户交流与尽调
1. 从资产来源、资产状况、家庭状况、性格上去分析客户
2. 从财富安全、财富和谐、财富增值、财富久远方向去服务
3. 从业人员的职业规划
二、家族传承规划师的执业理论基础
1. 如何整体看待客户的财富（案例）
2. 家族财富规划究竟规划什么内容
3. 理解超高净值客户的难处与痛点
三、家族传承规划师的规划价值塑造
1. 如何优化持股结构、开展高管激励（案例）
2. 跨境资产的控制与规划
3. 保险的规划的资本运作
四、家族治理规划的理论基础与具体操作模块
1. 捕捉家族兴旺的内在基因
2. 家族治理、家族教育、家族慈善、财务分配
五、课堂案例模拟实训（让学员真正的掌握规划技能）
1. 场景一 风险隔离和财产保护
2. 场景二 税收筹划
3. 场景三 家族治理规划
二级课程大纲
一、家族整体规划的宏观视野
1.家族财富全球顶层架构设计
2.家族企业股权架构的合理安排
3.中国家族财富传承常用工具及办法
4.不同类型家族信托的实操与落地
二、全球视角下的家族资产配置
1.家族资产配置理论与实践
2.境内外一体化家族资产配置模型
3.保险+信托的实操与落地
三、法税为家族保驾护航
1.家族企业与家族的风险隔离
2.中国民营企业的税务痛点及全球税务筹划
3.超高净值客户财富安全保障与传承
四、家族传承和家族办公室
1.家族使命、愿景与价值观
2. 家族委员会的设计与家规、家训、家族宪章
3. 家族接班人培养计划
4. 家族办公室架构与作用
五、案例实务操作演练验收与通关（学员报告）
三级课程大纲
一、家庭基本财产关系构建规划演练
1.财产关系与财产清单
2.夫妻财产关系规划
3.赠与和遗嘱的选择
4.要点难点与风险揭示
二、家族治理规划演练
1.治理规划要点与工具
2.家族宪法构成与条款
3.家族政策体系与组织
4.家族治理的实现保障
三、家族传承信托规划演练
1.传承资产与目标设置
2.信托架构设计与选择
3.企业股权传承设计
4.收益机制与治理机制
四、离岸财富规划演练
1.身份规划与税筹要点
2.离岸地与受托人选择
3.离岸架构设计与评估
4.规划难点与风险揭示
五、家族财富系统规划综合演练
1.案例分析与核心线索搜集
2.规划策略与实施步骤
3.目标导向的规划指引
4.实施要点与风险评估
五、授课师资
姜 晖
上海财经大学青岛财富管理研究院执行院长，青岛市第十三届政协委员，主持的金融、财富管理课题多次获得青岛市金融创新奖。
叶名怡
上海财经大学法学院教授、博士生导师，上海财经大学家事法研究中心主任，上海财经大学信托法研究中心轮值主任，上海锦天城律师事务所兼职律师。
戴 悦
上海财经大学法学院助理教授，美国纽约州律师、伊利诺伊大学香槟分校法律博士（税法方向），上海锦天城律师事务所税务律师顾问。
丁 泽
上海财经大学青岛财富管理研究院财富管理教育事业部主任；国家级财富管理金融综合改革试验区家族财富传承课题组副组长。
蔡 骅
永合泰股份有限公司副董事长兼总裁、浙江省浙商投资研究会副会长兼秘书长，新财道杭州家族办公室负责人，上海财经大学特聘讲师。
郭升玺
人民大学汉青研究院特聘教授、恒天家族办公室技术专家，睿璞家族办公室创始人、香港家族办公室协会副会长、中国财富管理师联盟执行会长。
黄伟纶
家族办公室业务负责人，协助高净值客户家业治理规划。前招商银行总行财富顾问负责人，前花旗银行资深财管专家。
贾明军
北京市中伦（上海）律师事务所合伙人。连续七年被“Chambers & Partners”（钱伯斯）评选为亚太地区“私人客户/财富管理”一等律师（Band 1）。
赵廉慧
中国政法大学民商经济法学院教授，中国慈善联合会慈善信托委员会顾问，中国信托业协会信托法务培训专家组组长。
赵奕楠
英国谢菲尔德大学经济与金融硕士逾十年维护私人银行客户及高净值客户经验，曾供职于英国巴克莱银行、平安银行私人银行等。
王 天
曾任宜信财富家族办公室首席总监，组建并落地国内首个依托于独立财富管理机构的家族办公室。
周 畅
曾任中宏保险宏运世家家族办公室合伙人，上海陆家嘴财富管理培训中心副总裁，上海融力天闻律师事务所财富管理与家族信托专家顾问。
*研究院有权根据具体情况调整，若授课教师时间冲突，可以聘请水平相当的师资
六、学生/校友活动
金融家俱乐部
金融家俱乐部是一个传递最新资讯、解读前沿问题和交锋思想观点的平台，俱乐部定期邀请国内外著名经济学家及业界名人与金融家、企业家和政府决策者开展研讨交流。
校友俱乐部
上海财经大学拥有遍布全国的校友网络，校友们自发创建了金融与投资俱乐部、创业者俱乐部、私募基金俱乐部、高尔夫俱乐部、羽毛球俱乐部等。
课程对象：私人银行、保险机构、信托公司、家族办公室、三方财富机构、专业事务所等机构中从事财富管理服务的人士
开课时间：2023年5/6/7/8/9/10/11/12月
开课地点：青岛 上海
学 费：一级：5800元/人；二级：9800元/人；三级16800元/人
学习方式：线下授课，一级课程总时长两天（周末授课）、二级课程总时长三天（周五+周末授课）、三级课程总时长三天（周五+周末授课）
申请程序：
报名联系：俞老师 18661605900；王老师 18366285185（微信同号）
申请邮箱：yu.zhenhua@msg.sufe.edu.cn
申请者可致电索取电子申请表，填写完整之后电邮即可完成课程申请。
校方审核通过后，三个工作日内缴费至研究院账户：
户 名：上海财经大学青岛财富管理研究院
账 号：9020102510142050003077
开户行：青岛农村商业银行股份有限公司
汇款备注：家族财富传承规划师认证课程+姓名
提示：
1、按报名缴费先后顺序安排课程座位；
2、上述费用包括课程费、资料费、学员礼包、课程期间的午餐等费用，但是不包括交通费、住宿费以及除上述之外的其他餐饮费用。
考核发证：
完成全部规定课程并通过考核，获得上海财经大学青岛财富管理研究院颁发的“家族财富传承规划师”认证证书和结业证书，证书编号可在上海财经大学青岛财富管理研究院官网（https://qwmi.sufe.edu.cn）查询。
联系我们：
地址：山东省青岛市崂山区银川东路55号昌盛财富中心
邮编：266001
电话：0532-88963299
手机：18661605900
邮箱：yu.zhenhua@msg.sufe.edu.cn
